Công ty TNHH một thành viên tài chính PPF Việt Nam (gọi tắt Công ty PPF) có 100% vốn nước ngoài, hoạt động cấp tín dụng tiêu dùng với hình thức cho vay tiền mua hàng trả góp trên toàn lãnh thổ Việt Nam, do ông FRIEDRICH WEISS làm người đại diện theo pháp luật.
Nguyễn Đình Hưng (sinh năm 1985, trú tại TT.Hai Riêng, Sông Hinh), Nguyễn Huy Phát (sinh năm 1983, trú tại phường 9, TP Tuy Hòa) là nhân viên hỗ trợ kinh doanh (nhân viên SA) của Công ty PPF tại địa bàn TP Tuy Hòa có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn cho khách hàng lập hồ sơ vay tiền mua hàng trả góp của Công ty PPF. Biết được cách thức, thủ tục làm hồ sơ vay của Công ty PPF nên Nguyễn Đình Hưng, Nguyễn Huy Phát, Nguyễn Văn Huy đã làm hồ sơ mang tên hoặc địa chỉ của khách hàng không có thật để ký hợp đồng vay tiền mua hàng trả góp rồi chiếm đoạt. Cụ thể:
Ngày 21/01/2013 tại Cửa hàng xe máy của Doanh nghiệp tư nhân Nhông, Hưng sử dụng những thông tin về nhân thân của khách hàng vay trước đó rồi cắt dán, photo làm hồ sơ mang tên khách hàng Lê Thị Thu Thúy là tên của vợ Hưng, nhưng không đúng năm sinh và địa chỉ của vợ Hưng, đăng ký các số điện thoại của vợ Hưng và số khuyến mãi của Hưng cho Công ty thẩm định để ký hợp đồng tín dụng trả góp mua chiếc xe trị giá 18.500.000đ. Hợp đồng được duyệt, Hưng trả trước cho cửa hàng 5.600.000đ, chiếm đoạt 12.900.000đ của Công ty PPF. Hưng trực tiếp nhận xe sử dụng một thời gian, bán lại cho bà Tạ Thị Kề ở Hòa Tân Tây, Tây Hòa để tiêu xài.
Ngày 18- 02- 2013, Hưng sử dụng các thông tin về nhân thân bà Tạ Thị Kề rồi cắt dán photo thành hồ sơ mang tên khách hàng Tạ Thị Kết sinh 1972, trú thôn Xuân Thạnh 2, xã Hòa Tân Tây, huyện Tây Hòa, Phú Yên và đăng ký 3 số điện thoại đều của Hưng để thẩm định. Hưng đến Cửa hàng của Doanh nghiệp Tân Toàn Cầu nhờ Võ Bảo, nhân viên SA tại cửa hàng này lập hợp đồng tín dụng trả góp mua một điện thoại di động SAMSUNG GALAXY S3 trị giá 13.470.000đ. Hợp đồng được duyệt, Hưng trả trước cho cửa hàng 5.000.000đ, chiếm đoạt 8.803000đ (có tiền bảo hiểm 330.000đ) của Công ty PPF. Hưng nhờ chị ruột là Nguyễn Thị Xuân Hiếu đến của hàng nhận điện thoại giao lại cho Hưng sử dụng.
Ngày 13/3/2013 tại Cửa hàng của Chi nhánh Phú Yên – Công ty cổ phần bán lẻ kỹ thuật số FPT, cũng bằng hình thức cắt dán, photo, đăng ký 3 số máy điện thoại của Hưng để thẩm định, Hưng giúp cho Nguyễn Văn Huy ( sinh năm 1984, trú tại xã Eatrol, huyện Sông Hinh) làm hồ sơ mang tên khách hàng không có thật là Đặng Thanh Bình, sinh 1983, trú ở khóm 1, thị trấn Hai Riêng, huyện Sông Hinh để ký hợp đồng tín dụng trả góp mua một điện thoại SAMSUNG GALAXY P3100, trị giá 7.549.000đ. Hợp đồng được duyệt, Huy trả trước cho cửa hàng 1.600.000đ, chiếm đoạt 5.949.000đ của Công ty PPF. Huy trực tiếp nhận điện thoại sử dụng sau đó bán lại cho bà Trần Thị Cát ở khu phố 6, TT Hai Riêng, Sông Hinh để tiêu xài cá nhân.
Ngày 13/5/2013, tại Cửa hàng của DNTN Quý Thể, Nguyễn Huy Phát làm hợp đồng tín dụng trả góp để vay tiền mua xe máy Yamaha Jupiter RC nhưng bị Công ty PPF từ chối. Phát đưa Chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu của Phát nhờ Hưng cắt dán rồi photo làm hồ sơ mang tên khách hàng là Nguyễn Huy Phát, nhưng khác địa chỉ nơi cư trú của Phát và đăng ký các số điện thoại của Phát, Hưng cho Công ty thẩm định để ký hợp đồng tín dụng trả góp mua xe máy nhãn hiệu YAMAHA JUPIER RC trị giá 28.900.000đ. Hợp đồng được duyệt, Phát trả trước 6.000.000đ, chiếm đoạt 22.900.000đ của Công ty PPF. Phát trực tiếp nhận xe máy sử dụng cho đến nay.
Cũng bằng thủ đoạn trên, ngày 21/5/2013, tại Cửa hàng của DNTN Quý Thể, Hưng làm hồ sơ mang tên khách hàng là Nguyễn Đình Hưng, nhưng có địa chỉ khác với địa chỉ nơi cư trú của Hưng, đăng ký số điện thoại của Hưng để thẩm định rồi nhờ Nguyễn Biềng nhân viên SA tại cửa hàng này lập hợp đồng tín dụng trả góp mua một xe máy nhãn hiệu YAMAHA NOUVO trị giá 36.000.000đ. Hợp đồng được duyệt, Hưng trả trước 15.000.000đ, chiếm đoạt 21.000.000đ của Công ty PPF. Sau khi Hưng nhận xe máy sử dụng, Biền phát hiện thông tin Hưng cung cấp không trung thực nên điện thoại báo Công ty PPF hủy hợp đồng tín dụng đã ký với Hưng.
Biết hợp đồng tín dụng nêu trên bị hủy, ngày 24/5/ 2013 Hưng tiếp tục làm hồ sơ mang tên khách hàng không có thật là Nguyễn Đinh Hùng, sinh 1985, trú tại Khu phố 9, Thị trấn Hai Riêng, huyện Sông Hinh, Phú Yên, để ký hợp đồng tín dụng trả góp số mua một chiếc xe máy nhãn hiệu YAMAHA NOUVO, trị giá 36.000.000đ, xin vay 21.000.000đ và được Công ty PPF duyệt. Hưng làm hợp đồng này nhằm che dấu hành vi chiếm đoạt 21.000.000đ đã thực hiện trong hợp đồng bị hủy.
Hành vi Nguyễn Đình Hưng, Nguyễn Huy Phát và Nguyễn Văn Huy đã phạm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó Nguyễn Đình Hưng phạm tội theo quy định điểm e, khoản 2, Điều 139 BLHS, Nguyễn Huy Phát và Nguyễn Văn Huy phạm tội theo quy đinh tại khoản 1, Điều 139 BLHS.
Vừa qua, TAND tỉnh Phú Yên đã mở phiên tòa xét xử đối với các bị cáo Nguyễn Đình Hưng, Nguyễn Huy Phát và Nguyễn Văn Huy. Xét tính chất, mức độ phạm tội của từng bị cáo, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt Nguyễn Đình Hưng 02 năm 06 tháng tù, Nguyễn Huy Phát 01 năm tù, Nguyễn Văn Huy 06 tháng tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
LÊ VĂN ĐẲNG - HỒ LƯU
