Vừa qua, TAND TP Tuy Hòa đã đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án Nguyễn Duy Hùng và đồng phạm về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 BLHS năm 2015.
Theo cáo trạng: Ngày 09/10/2018, Nguyễn Trung Hậu (trú tại Quận Ngô Quyền, Hải Phòng) thuê nhà 05/8 Lương Tấn Thịnh, phường 7, TP Tuy Hòa làm văn phòng rồi thuê Nguyễn Duy Hùng, Vũ Văn Nam, Nguyễn Thế Sơn tổ chức hoạt động cho vay tiền thu lãi suất cao với danh nghĩa là "Dịch vụ hỗ trợ tài chính Kim Phát". Mỗi tháng Hậu trả tiền công cho Hùng, Nam và Sơn mỗi người là 4.000.000 đồng.
Sau đó,Sơn đặt in tờ rơi quảng cáo có nội dung “Dịch vụ hỗ trợ tài chính Kim Phát, hỗ trợ tài chính, thủ tục đơn giản, giải ngân trong ngày, giới thiệu cũng có hoa hồng, số điện thoại liên lạc 0902.643.xxx” rồi đem phát cho người đi đường, dán ở những nơi công cộng, khu vực chợ để thu hút khách hàng. Khi có người gọi điện thoại để hỏi vay tiền thì Hùng và Nam đến nhà người muốn vay để xác minh nơi ở, nghề nghiệp của người vay, lập hồ sơ cho vay dưới hình thức cho vay trả góp hàng ngày trên cơ sở số tiền vay và thời gian vay của người vay. Hùng và Nam đưa giấy vay tiền theo mẫu đã in sẵn để cho người vay điền thông tin họ tên, địa chỉ, ngày vay tiền, thời hạn vay, số tiền vay bao gồm cả tiền gốc và tiền lãi. Người vay tiền phải đưa giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu (bản phô tô) hoặc các giấy tờ khác (bản chính) rồi Nam và Hùng dùng điện thoại chụp ảnh những người vay cùng những giấy tờ trên lưu lại.
Hùng, Nam và Sơn đã thu tiền của người vay gọi là chi phí làm hồ sơ, đi lại thu tiền góp của người vay. Hàng ngày, cả ba chia nhau đi thu tiền của những người vay rồi về giao lại cho Hùng ghi vào sổ theo dõi, cất giữ và tổng hợp, báo cáo lại cho Hậu.
Từ tháng 10/2018 đến tháng 11/2018, Hùng, Nam và Sơn đã cho 39 người vay với số tiền vay từ 3.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng, lãi suất từ 152,2%/năm đến 304,05%/năm (cao gấp 7,6 lần đến 15,2 lần so với mức lãi suất cao nhất mà Bộ luật dân sự quy định) và thu tiền phí từ 300.000 đồng đến 1.200.000 đồng, thu lợi bất chính là 70.732.284 đồng, gồm thu lãi bất chính là 52.682.284 đồng và thu tiền phí là 18.050.000 đồng.
Hội đồng xét xử TAND TP Tuy Hòa nhận định: Hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không những xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, cụ thể là trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ được pháp luật bảo vệ mà còn mang tính chất bóc lột làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn; gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an tại địa phương. Do đó, cần xử phạt các bị cáo mức án nghiêm khắc để răn đe, giáo dục các bị cáo và phòng ngừa chung cho xã hội.
Từ đó, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Duy Hùng 150 triệu đồng; Vũ Văn Nam, Nguyễn Thế Sơn mỗi bị cáo 100 triệu đồng và tuyên tịch thu sung quỹ số tiền thu lợi bất chính 70.732.284 đồng.
Riêng đối với bị can Nguyễn Trung Hậu đã bỏ trốn, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Tuy Hòa đã ra lệnh truy nã, khi nào bắt được xử lý sau.
KIM LOAN
