Vừa qua, VKSND tỉnh Phú Yên đã ban hành Cáo trạng truy tố Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Đỗ Công Vũ Nguyên về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức theo quy định tại khoản 4 Điều 174 và khoản 3 Điều 341 BLHS, Huỳnh Thị Phúc Hy về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại khoản 2 Điều 174 BLHS.
Theo Cáo trạng: Nguyễn Xuân Bình là nhân viên Công ty Tài chính trách nhiệm hữu hạn Một thành viên Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (Công ty VPBFC) nên biết ứng dụng vay tín chấp $nap của Công ty không kiểm tra được tính đúng đắn thông tin cá nhân, hình ảnh trên giấy chứng minh nhân dân (CMND) mà người vay cung cấp để làm hồ sơ vay vốn. Do đó, từ tháng 6/2018 đến tháng 12/2018, Bình làm giả hồ sơ vay vốn của Công ty VPB FC chiếm đoạt 145.000.000 đồng, đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Tuy An khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trong thời gian Bình bị cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra, từ tháng 04/2019 đến tháng 01/2020, Bình cùng Nguyễn Trọng Nguyên thống nhất dùng phần mềm photoshop trên máy vi tính, chỉnh sửa thông tin cá nhân (tên, số, địa chỉ, hình ảnh,...) trên CMND của những khách hàng có nhu cầu vay vốn hoặc khách hàng đã vay vốn trước đó, tạo ra các CMND giả rồi sử dụng để làm hồ sơ vay vốn trên ứng dụng $nap của Công ty VPB FC, được Công ty duyệt giải ngân 45 hồ sơ chiếm đoạt tổng số tiền 1.858.848.000 đồng.
Đỗ Công Vũ Nguyên và Huỳnh Thị Phúc Hy có ý định vay tiền Công ty VPB FC qua ứng dụng $nap nhưng vì đang có nợ xấu nên không được giải ngân. Vũ Nguyên và Hy nhờ Bình giúp đỡ. Bình nói muốn vay thì làm giả CMND hoặc sử dụng thông tin, CMND của người khác và số điện thoại chưa đăng ký vay trên hệ thống Snap. Vũ Nguyên thống nhất và chụp CMND của Vũ Nguyên đưa cho Bình sử dụng phần mềm photoshop chỉnh sửa thành CMND giả rồi sử dụng CMND giả lập hồ sơ vay và được ứng dụng $nap duyệt, giải ngân số tiền 30.000.000đ. Còn Huỳnh Thị Phúc Hy cung cấp cho Bình thông tin hai khách hàng trước đây của Hy để Bình sử dụng đăng ký 02 hồ sơ vay trên ứng dụng $nap được duyệt giải ngân 94.422.500 đồng. Vũ Nguyên và Hy rút toàn bộ tiền sử dụng cá nhân rồi vứt bỏ thẻ ATM và sim điện thoại đã đăng ký hồ sơ vay nhằm tránh sự liên lạc, phát hiện của Công ty VPB-FC.
Ngoài ra, Bình còn dùng hình ảnh của Bình để làm giả giấy CMND đứng tên Nghiêm Văn Dũng, lập 03 hồ sơ vay vốn của 03 công ty: Công ty TNHH MTV TMDV Vạn An Phát, Công ty TNHH Việt Thần Tài, Công ty TNHH MTV TMDV Digital Gredit, chiếm đoạt số tiền 3.000.000 đồng.
Châu Phúc
