Thời gian qua, việc lộ, lọt dữ liệu cá nhân có thể gây ảnh hưởng không nhỏ đến quyền riêng tư, dẫn đến tình trạng lừa đảo công nghệ cao và các hành vi phạm pháp luật khác tạo điều kiện cho đối tượng xấu tìm kiếm, thu thập và sử dụng vào các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, để lại nhiều hậu quả khôn lường.

Điển hình như vụ án vừa được Viện KSND tỉnh Phú Yên đã ban hành Cáo trạng truy tố đối với 40 bị can về tội thu thập, tàng trữ trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, quy định tại khoản 2, 3 Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Theo Cáo trạng truy tố: Lợi dụng các chính sách khuyến mãi tặng tiền vào các tài khoản đăng ký mới bằng phương thức điện tử của các ngân hàng thương mại và thông tin các nhân viên của ngân hàng đặt mở tài khoản với chi phí từ 10.000 đồng đến 50.000 đồng/01 tài khoản. Nhận thấy, hàng ngày có nhiều khách hàng đến tư vấn, lập hồ sơ vay vốn và việc mở tài khoản ngân hàng bằng phương thức điện tử đơn giản, có thể sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng để mở tài khoản để hưởng lợi nên Võ Minh Hùng, Nguyễn Phương Loan, Nguyễn Thị Tuyết Nhung, Lê Ngọc Anh, Nguyễn Thanh Xuân, Nguyễn Bá Việt, là chủ các doanh nghiệp tư vấn tài chính, đã chỉ đạo nhân viên của công ty, hộ kinh doanh khi tư vấn, lập hồ sơ vay vốn cho khách hàng lén lút thu thập thông tin cá nhân rồi đăng ký mở tài khoản ngân hàng. Từ ngày 26/5/2023 đến ngày 02/4/2024, trên địa bàn các tỉnh Bình Dương, Bình Phước, Long An, Tiền Giang, Bến Tre các đối tượng đã có hành vi thu thập, tàng trữ trái phép thông tin dữ liệu cá nhân của 9.438 người để mở 27.468 tài khoản tại 31 ngân hàng thương mại bằng phương thức điện tử, thu lợi bất chính 1.705.995.599 đồng.

Trụ sở Công ty Nhung Nguyễn do Nguyễn Thị Tuyết Nhung làm chủ

Qua vụ án nhận thấy, thủ đoạn của các đối tượng là tìm kiếm học sinh, sinh viên, công nhân, người lao động,… cần tiền tiêu xài để gợi ý, lôi kéo tham gia vào hoạt động thu thập, tàng trữ trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi bất chính. Dó đó, người dân cần tuyệt đối nâng cao cảnh giác, đồng thời chia sẻ cho người thân, bạn bè về thủ đoạn trên. Đồng thời cần cần hết sức cảnh giác trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân; không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân. Cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân (bao gồm cả dữ liệu khuôn mặt) và tài khoản ngân hàng của mình, có những biện pháp đảm bảo an toàn thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng; nói không với mọi lời đề nghị “cho thuê” hoặc “bán” tài khoản ngân hàng để hưởng lợi ích tài chính. Nếu bị mất giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, người dân cần trình báo cho cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ, thông báo ngay cho ngân hàng để được hỗ trợ, xử lý.

Tín Trần – Lê Ẩn